La gestión de riesgos en el comercio (también conocida como gestión del dinero) es quizás uno de los elementos más importantes para el éxito en los mercados financieros.
La gestión de riesgos es un conjunto de acciones y procesos que miden la probabilidad de perder dinero en una operación para luego aplicar acciones que disminuyan dicha probabilidad de pérdida.
Estrategias para la de gestión de riesgos
Manejar el riesgo es saber manejar las pérdidas. Ningún profesional de trading por bueno que sea, siempre tendrá posiciones ganadoras, en el trading y las inversiones en bolsa, nadie tiene siempre la razón y hacer un buen análisis no asegura el éxito. No importa si hay un escenario donde haya alta probabilidad de que ganemos, al final el mercado siempre es el que decide. Los buenos inversores mantienen una balanza positiva entre posiciones ganadoras y perdedoras.
Saber tomar las pérdidas es la base del trading, es la primera y más importante regla de la gestión de riesgo. Así que, siempre hay que contemplarlas dentro de la estrategia de trading.
Lo que importa en trading es ganar al final del mes, sin importar cuántas operaciones hayan cerrado con pérdidas. La gestión de riesgos, es lo que determina cuánto cuesta una operación perdedora. Si sus operaciones ganadoras le generan más ganancias que las operaciones perdedoras, está administrando correctamente el riesgo.
Diversificar la inversión
En orden para tener posiciones ganadoras y perdedoras, es obligatorio tener una cartera de inversión diversificada o “no poner todos los huevos en la misma canasta”. En trading diversificar la inversión implica invertir en diferentes mercados y con diferentes instrumentos financieros. Recordemos que existen muchos mercados financieros (Forex, Futuros, CFDs, bonos, ETF, materias primas, acciones etc.) hay mucho de donde escoger, lo indispensable es elegir aquellos activos financieros que no estén correlacionados donde su precio reaccione diferente ante un mismo evento económico.
Relación riesgo/recompensa (RRR)
El ratio riesgo-recompensa es la relación entre el riesgo asumido en una posición frente a la rentabilidad esperada. Por ejemplo si en un CFD de oro, estamos arriesgando 100pips para obtener un beneficio de 200pips la relación riesgo recompensa es de 100:200 lo que equivale a 1:2
Por lo general, recomendamos a todos los traders novatos que respeten una relación riesgo / recompensa de al menos 2 en cada posición; sin embargo en algunos casos, el ratio tiende hacia 3. Una relación de 3, en teoría significa que una operación ganadora es suficiente para cubrir 3 posiciones con pérdidas.
Recuerda que no debes dejar de tomar una posición para ceñirse a esta proporción. La única regla de gestión de riesgos que debe recordar es que una operación perdedora no debería costarle más que una operación ganadora.
Después de eso, todo depende del porcentaje de operaciones ganadoras. Si tiene un porcentaje superior al 50%, el simple hecho de no realizar una operación con una relación RRR inferior a 1 es suficiente para que su estrategia sea ganadora al final del mes.
Si tiene un índice de operaciones ganadoras bajo (porque está buscando captar grandes movimientos de tendencia), debe aumentar su índice RRR para cada operación.
Stop Loss
Esta es la principal herramienta para gestionar el riesgo en el trading. El stop Loss es una orden que se programa en la plataforma de trading, la cual se ejecuta de manera automática, cada vez que el precio de un activo baja a un nivel seleccionado.
La gestión de Stop Loss se puede realizar de muchas formas, todo depende de la estrategia comercial que se utilice. El objetivo de esta herramienta es controlar la pérdida máxima permitida en cada posición.
Algunos los colocarán por encima de los últimos máximos / mínimos, otros buscarán reducir su riesgo lo más rápido posible durante la operación, y otros operarán con trailing stop
No hay un método mejor que el otro. Todo depende de su estilo comercial. Si está buscando captar movimientos grandes, se ve obligado a operar con paradas distantes. Si está operando a corto plazo (tratando de capturar pequeños movimientos), es mejor intentar reducir su riesgo rápidamente si el precio lo permite.
Perder un intercambio está bien. Lo grave es que te está costando demasiado. Lo importante es que su estrategia comercial puede ponerse al día rápidamente con una operación perdedora.
Para determinar qué método funciona mejor con su estrategia comercial, solo hay una forma, ¡pruebe en la demostración! Pruebe su estrategia dejando su stop loss fijo (determinado al inicio de la operación) y luego reduciendo su riesgo moviendo rápidamente su stop loss (incluso si eso significa tener un mayor número de operaciones perdedoras). En muchos casos, es mejor tener más operaciones perdedoras pero perder menos en cada operación y asegurar sus ganancias rápidamente.
Pérdida diaria máxima
Cada operador debe tener un umbral de pérdida diaria máxima. Este es el umbral en el que deja de operar. Por tanto, requiere una gestión global del riesgo. Por ejemplo, si alcanza un 2% de pérdida durante el día, detiene todo.
Este nivel de pérdida máxima depende de cada operador y debe estar alineado con los objetivos comerciales y el plan de trading. Solo tiene que ser un nivel que sienta que puede ponerse al día rápidamente. Por ejemplo, esto puede ser el doble de su rendimiento diario promedio en un día ganador.
Si el trader elige un nivel demasiado alto, tiene que lidiar con él psicológicamente. Debes saber que cuando las emociones entran en juego en tu trading, ¡es el final!
Si perder un 5% en un día de negociación no es tolerable, es demasiado difícil de aceptar. Para ponerse al día, querrá aumentar su apalancamiento y, en última instancia, afectar su cuenta de operaciones
Depende de cada inversionista establecer un nivel de tolerancia para pérdida máxima que le permita cumplir sus objetivo de trading y que pueda aceptar sin inmutarse durante un día oscuro en los mercados financieros.
Conclusiones
✔️ La gestión de riesgos se basa en saber cómo gestionar bien sus pérdidas.
✔️ Entender que las pérdidas son parte del comercio, es la base de toda estrategia de trading
✔️ El riesgo bien administrado es a menudo lo que marca la diferencia entre un operador ganador y un operador perdedor.
✔️ Existen muchas acciones que podemos realizar para controlar el riesgo, lo importante es encontrar aquellas que mejor se adapten a nuestro estilo de trading, con nuestra psicología y la estrategia comercial.
