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Diferencias entre trading de CFDs e inversiones

Para los traders novatos, puede ser fácil confundir ambos términos, ambos se tratan de inversiones en los mercados

Para los traders novatos, puede ser fácil confundir ambos términos, ambos se tratan de inversiones en los mercados bursátiles, pero con diferencias sustanciales que al final los convierten en dos actividades muy diferentes. En este artículo vamos a explicar las diferencias entre eso en el trading de CFDs y las nversiones convencionales

 

Trading con CFDs: Significado y aplicación

CFD significa contrato por diferencia; es un producto derivado que permite operar con base en el movimientos del precio del activo sin ser propietario del mismo.

En resumidas cuentas, los CFDs son un vehículo de inversión meramente especulativo, que permite operar casi con cualquier activo financiero (acciones, criptomonedas, índices, futuros, energías, materias primas, metales preciosos etc)  y obtener beneficios en el corto plazo

La finalidad del trading con CFDs, es predecir la dirección en que se moverá el precio de un activo.  Si está familiarizado con Forex, el trading de CFD es muy parecido: se trata de abrir posiciones basadas en sus predicciones de precios y tienen éxito si la previsión funciona o sufren pérdidas si la proyección es errónea.

Para operar con CFDs es necesario abrir una cuenta con un broker y tener un dispositivo con conexción a internet

Cómo funciona el mercado de CFD

Los CFD, son contratos entre el inversionista y el broker o el mercado, en donde ambas partes se comprometen a pagar la diferencia del valor de compra venta. 

Si la predicción del precio del inversionista es correcta, el broker debe pagar la diferencia entre el precio de compra/venta  o viceversa

Ejemplo:

Según sus análisis un trader cree que las acciones de Tesla irán al alza en las próximas 36 horas, así que compra un CFDs de 100 acciones de Tesla a 15USD cada acción, invierte 1500USD. Y pone una orden de venta en 20USD para dentro de 24 horas.

Si su análisis es correcto y las acciones de Tesla suben a 20 USD, la orden de venta se ejecuta de manera automática. De esta forma el inversionista habrá ganado 500 USD (venta 2000 USD – compra 1500 USD)

 

Si por el contrario su predicción falla y el precio en vez de subir, baja a 11 USD, el inversionista deberá pagar 400 USD (precio de venta 1100 USD- Precio de compra 1500 USD).

Como abras notado, comprar CFDs, NO SIGNIFICA COMPRAR EL ACTIVO, solo es un vehículo de inversión basado en la especulación del precio de un activo subyacente.

Cuando compras CFDs de acciones, NO eres dueño de ninguna acción; cuando compras CFDs de barriles de petróleo, NO eres dueño de los barriles; Cuando operas con CFDs NO eres dueño de ningún activo RECUERDALO

 

El inversionista compra o va en largo cuando cree que el precio del activo se moverá al alza. Usted vende o va en corto si está seguro de que el activo se depreciará y su precio bajará. 

 

En el caso de los CFD, es necesario conocer términos vitales como el apalancamiento, el margen, el spread y el swap.

Apalancamiento. 

El apalancamiento es una figura utilizada en trading para que los traders puedan acceder a mayores capitales de operación. Básicamente se trata de un préstamo que hace el broker al inversionista, con el objetivo de que pueda obtener mayores beneficios. Cabe mencionar que asi como permite obtener mayores ganancias, el riesgo de perdida aumenta en proporción a la cantidad de apalancamiento que se utilice 

Gracias a esto y a la accesibilidad a internet a nivel mundial, el trading online ha visto un crecimiento exponencial en la última década. 

Hoy en día con un capital inicial de 1000 USD se pueden operar, por ejemplo, lotes de Forex de 100000 USD

 

Margen. 

El margen es el nombre que se le da a la inversión inicial necesaria para abrir una posiciónAl igual que con cualquier esfuerzo financiero similar, el comercio de CFDs incluye gastos. Como el Swap y los spreads

Swap.

El swap es un interés que se cobra o se paga por mantener una posición abierta durante la noche. Es un término básico de Forex que aplica cuando hacemos CFDs con divisas.

Al operar con CFDs, se puede mantener una posición abierta mientras sus fondos se lo permitan, pero tendrás que pagar el swap si es que quieres mantener una posición abierta por más de una jornada bursátil 

El spread 

Es una comisión que se paga al broker por ejecutar la operación. El diferencial equivale a la diferencia entre los precios de compra y venta.  Una gran característica de las operaciones con CFD es que están libres de impuestos.

 

Ventajas y limitaciones de las operaciones con CFDs 

 

Pros

  • Adecuados para la diversificación. Los CFDs pueden utilizarse para diversificar su cartera. 
  • Rápidas recompensas. Al operar con CFD, puede abrir operaciones a corto plazo en plazos de un minuto. 
  • Opere en “corto” y en “largo”:  Una gran característica de las operaciones con CFDs es que puedes tanto comprar como vender CFDs. Así, sus posibilidades se duplican. 
  • Es permitido el uso apalancamiento, lo que permite multiplicar el tamaño de una posición sin invertir más dinero

 

Contras

  • Los CFDs son instrumentos complejos y de alto riesgo. El uso de apalancamiento lo pone en riesgo de perder toda su inversión si no opera con herramientas de gestión de riesgo. 
  • No es dueño del activo con el que opera. Si desea ser accionista, los CFD no son para usted, ya que sólo negocia una diferencia de precio. 
  • Se necesitan horas de estudio y mucha práctica para ser realmente exitoso haciendo trading con CFDs

 

Invertir: Qué es 

Invertir es la acción de poner dinero en un activo financiero, en la mayoría de los casos adquiriendolo, con el fin de obtener beneficios en el largo plazo (está comprobado que las acciones siempre son rentables en el largo plazo, 15-20 años). Hay muchos activos en los que se puede invertir. acciones, bonos, fondos de inversión, ETFs, etc. La idea es generar ingresos por la tenencia del valor o venderlo más adelante cuando el precio suba. 

Cómo invertir

Dado que existe una amplia gama de valores para invertir (acciones, bonos, futuros, ETF) , es imposible destacar las reglas comunes. Veamos algunos ejemplos. 

Un depósito en una cuenta bancaria es una forma de invertir. Usted deposita sus fondos en una cuenta y obtiene ingresos mensuales como un porcentaje de su depósito. Si quiere invertir en bonos, pone sus fondos en ellos (en el momento de la colocación o en el mercado secundario a través de un corredor) y obtiene dividendos por prestar sus fondos a una empresa que emitió los bonos.

Tal vez la forma de inversión más común es la compra de acciones.  Puede comprar acciones a través de un agente de bolsa o directamente de la empresa (si está disponible). Esta opción está disponible para usted si posee suficiente dinero para comprar acciones a su precio real. Las acciones reales pueden utilizarse para diversificar su cartera. Sin embargo, puede resultar caro, ya que las acciones reales tienen precios elevados

 

Ventajas y desventajas 

Pros

 

  • Ingresos pasivos. Si no tiene tiempo para estar delante de un monitor, invertir es una opción para usted. El periodo habitual de inversión se cuenta en años. 
  • Menores riesgos. Invertir incluye menos riesgos en comparación con el comercio de CFD. La volatilidad de los precios no juega un papel importante cuando se invierte durante un periodo largo. 
  • Poseer un activo. Usted compra un activo y lo posee hasta que caduque (por ejemplo, los bonos) o decida venderlo (por ejemplo, las acciones). 

 

Contras

  • Mucho dinero. Para invertir, necesitas tener mucho dinero. El apalancamiento no está disponible para invertir. 
  • Impuestos. No hay oportunidad de ganar dinero sin gastos. Tendrá que pagar impuestos sobre los beneficios y el impuesto de timbre en cada operación. 
  • Costo alto para  diversificar. Aunque puede diversificar su cartera con inversiones, puede ser más caro que usar CFDs. 

 

CFD vs. Inversión: ¿Cuál elegir?

La respuesta a esa pregunta es única para cada persona. Elegir una o la otra depende de los objetivos que tenga cada inversionista, del horizonte de inversión (cuánto tiempo está dispuesto a poner a trabajar el dinero),  los beneficios que quiera obtener y el riesgo máximo que esté dispuesto a correr.

  • Si su idea es hacer un plan para su pensión, seguramente la compra de acciones con pagos de dividendos puede ser una opción para usted. Si por el contrario, su necesidad es generar ingresos “moderados” diarios, el trading de CFDs puede ser la solución que está buscando.
  • El trading online conlleva más riesgo, pero con margen de ganancia en el corto plazo (semanas, días, horas, minutos, segundos)
  • Las inversiones en activos financieros como acciones o bonos, son menos arriesgadas pero con un menor margen de ganancia y están proyectadas para el largo plazo. 
  • Aparte de las diferencias en el horizonte de inversión, creemos que el trading es una actividad controlada en gran parte por el trader, mientras que las inversiones requiere de paciencia y en estoicismo para dejar evolucionar el mercado. En trading podemos controlar el nivel de riesgo y ganancias gracias a las órdenes del software.