“Si te equivocas en el plan, planeas equivocarte”
Como en muchas empresas de la vida, en trading debemos planear con antelación para controlar la incertidumbre y gestionar el riesgo. Si tu intención es vivir del trading o al menos ganar algo de dinero para comprar un coche o salir de viaje, debes saber que las operaciones bursátiles son arriesgadas y que sin conocimiento ni un plan claro, será muy difícil conseguir los resultados esperados.
¿Qué es un plan de trading?
Un plan de trading es una herramienta implementada por inversionistas de los mercados bursátiles para sistematizar la valoración de activos, la gestión de riesgos, los tipos de negociación, la definición de objetivos y medir el rendimiento de sus operaciones bursátiles. Podemos decir que funciona como una hoja de ruta la cual contiene todas las reglas, objetivos, técnicas y estrategias que se van a utilizar a lo largo del proceso de inversión.
Un plan de trading puede variar mucho de un trader a otro, no hay un “plan para todo el mundo”, este debe ajustarse a las necesidades de cada inversionista y estar alineado con los objetivos de trading de cada persona.
Sin embargo, existen características que debe contemplar todo plan de trading:
- Definir objetivos y el horizonte de inversión. Cuánto quiero ganar y en cuanto tiempo quiero ver ese beneficio
- Desarrollar una ventaja clara ( basado en la experiencia del trader con un mercado o un activo en particular),
- Definir el nivel de riesgo y tener muy claro las pérdidas y ganancias permitidas en cada posición ( la parte psicológica es muy importante para definir el nivel de pérdidas, en trading siempre habrán posiciones ganadores y perdedoras y es vital para el éxito en esta disciplina asumir las pérdidas como una conciencia natural del proceso, sin perder la cabeza. Lo importante es que las posiciones ganadoras siempre compensen las perdedoras, para que al final del día siempre hayan beneficios)
- Diversificar la cartera de inversión sin perder rentabilidad (no sobre diversificar). “No poner los huevos en la misma canasta”. Una cartera correctamente gestionada puede reducir el riesgo de pérdidas hasta en un 80%.
- Gestionar las correlaciones de los mercados y activos con los se va a operar. Cuando hablamos de correlación nos referimos a la relación entre mercados, las cuales en trading pueden ser positivas o negativas (directamente proporcional o inversamente proporcional). Cuando afirmamos que dos mercados tienen correlación positiva quiere decir que ante un mismo evento económico el precio de los activos se ve afectado en una misma proporción. Cuando decimos que hay correlación negativa, es por que se observa que ante un mismo evento económico los precios de los activos de un mercado suben, mientras que los del otro bajan de manera proporcional.
No confunda el plan comercial y la estrategia comercial
A un emprendedor no se le ocurriría iniciar un negocio sin completar un Plan de Negocios. Si estás haciendo trading deberías abordarlo con la misma mentalidad: es un negocio, por ende, definir cuánto se quiere crecer, saber hacia dónde ir y cómo hacerlo es fundamental para que este negocio produzca dinero.
El plan de trading a menudo se confunde erróneamente con la estrategia de negociación. Una estrategia comercial se refiere a las reglas de entrada y salida elegidas, así como a la gestión del dinero adoptada por el comerciante, es decir se limita a las normas y acciones comerciales. En conclusión una estrategia comercial no es suficiente como hoja de ruta. De hecho podemos afirmar que la estrategia de negocios es una parte (muy importante) del plan de trading.
¿Cómo construir un buen plan comercial?
Un inversionista exitoso en los mercados se reconoce porque es capaz de obtener beneficios constante a lo largo del tiempo y seguro si tienes la posibilidad de conocer uno y preguntarle cómo lo hace te va a mostrar su plan de trading.
Así que antes de tomar la decisión de invertir, realiza un documento con la respuesta a las siguientes preguntas:
01 ¿Cuáles son los objetivos y el horizonte de inversión?
Se trata de formalizar ahora las razones por las que está operando. Estos objetivos deben ser claros y precisos. Por ejemplo: asegurar una pensión regular de X dólares al mes. EL horizonte de inversión se refiere al tiempo en que vamos a poner el dinero a trabajar. En la medida de lo posible, estos objetivos deben ir acompañados de un horizonte temporal limitado (1 semana, 6 meses, 1 año, 3 años, etc.).
02 ¿En qué mercados comerciar?
Para lograr los objetivos de trading es necesario definir uno o varios mercados financieros en los que va a operar. No todos los mercados requieren las mismas estrategias. Algunos tienen características únicas y especificidades que se deben dominar. Existen muchos mercados financieros, entre los más populares encontramos: Forex, Acciones, Índices, bonos, materias primas, Cryptos y CFDs (contratos por diferencia)
03 ¿Cuál es tu portafolio de activos?
En cada mercado hay activos con los que se puede trabajar. En Forex, por ejemplo, encontramos los pares de divisas, cada par representa un activo financiero. Igual que los índices (IBEX 35; S&P 500; NASDAC etc..) La especialización en activos y productos específicos aumenta las posibilidades de éxito, entre más conozcas un activo y entiendas el comportamiento del mercado mejores serán tus resultados.
04 ¿En qué franja de tiempo opera?
Es importante elegir la franja de tiempo que mejor se adapte a tu estilo de Trading. La unidad de tiempo se refiere específicamente al período de tiempo en que abre y cierra sus operaciones. En trading es posible abrir y cerrar posiciones en segundos, minutos, horas, días, semanas o meses. Dependiendo de la franja se deben ejecutar análisis y estrategias diferentes: scalping; High frequency trading, day trading; swing trading, mediano o largo plazo
05 ¿Qué estrategia comercial utilizar?
Después de haber probado diferentes estrategias financieras, debes decidir cuál es la mejor para tu estilo y la que según el análisis está mejor alineada con los objetivos de trading. Debes tener en cuenta las reglas de entrada y salida adoptadas, así como las técnicas de gestión de riesgo elegidas
06 ¿Qué rutina comercial debería adoptarse?
Definir una rutina y destinar un tiempo de tu día para operar sin interrupción es fundamental para el trading. Cuando operar los mercados financieros debes hacerlo un espacio de tiempo donde puedas darle toda tu atención y concentración.
07 ¿Cómo mejorar la técnica comercial?
Para mejorar es necesario medir y analizar los resultados de todas las operaciones. Los traders profesionales por lo general, llevan un diario (electrónico o escrito) en donde anotan cada detalle relevante y documentan el procedimiento (estrategias, tácticas usadas etc). Si no mides, no mejoras y ese registro es el insumo para identificar puntos de mejora.
Psicología
Puede que parezca algo secundario y no muy relacionado al Trading, pero el factor psicológico juega un papel fundamental en este tipo de inversiones. Manejar el estrés y ser conscientes de los sesgos cognitivos en los que puede caer tu mente puede ponerte “del otro lado de la orilla”.
Está comprobado que un inversionista estresado, comete errores evitables. Según los expertos, hacer un plan de trading ayuda muchísimo a dejar de lado las emociones y manejar el estrés; al ceñirse a un plan que incluso contempla las pérdidas el inversionista sólo debe ceñirse al plan y seguir con sangre fría a la siguiente posición.
Algunos de las consecuencias de operar con estrés y bajo presión son:
- Mantener posiciones perdedoras más del tiempo permitido, con la falsa creencia de que en algún punto el precio del activo va a subir o bajar ( dependiendo de si fue en corto o en largo)
- Afanarse y abrir una posición sin las señales y el análisis correcto. En trading se abren posiciones cuando encontramos una oportunidad de mercado clara, antes no.
- Operar horas de más. El estrés y la presión por buenos resultados puede llevar al inversionista a pasar horas de más ante el ordenador, perdiendo concentración y disminuyendo la capacidad en la toma de decisiones. Esta actividad requiere de toda la concentración posible y de todos los sentidos bien puestos
Conclusión
El objetivo principal del plan bursátil es crear una hoja de ruta clara, que permita al inversionista operar en un ambiente controlado con la menor cantidad de presión posible.
Esta herramienta es utilizada por inversionistas expertos, así que si estás comenzando a invertir, te recomendamos hacer uno, el hecho de tenerlo no garantiza nada, pero no tenerlo aumenta las probabilidades de pérdida considerablemente.
Recuerda operar solo cuando tu situación personal esté en orden, (sin estrés, ni en días donde tus emociones estén por encima de la razón). La clave será construir hábitos que te permitan afrontar las diferentes situaciones con las que te puedes encontrar en los mercados financieros. Documentando tus operaciones podrás obtener estadísticas y datos muy valiosos para medir tu rendimiento e identificar qué estrategias y tácticas funcionan bien y cuáles no.
Por último y no menos importante, desde el inicio invertir en los mercados financieros siguiendo un plan de trading, con el tiempo desarrollarás un estilo y perfeccionaras una metodología y esa es probablemente la cualidad más importante de un inversionista exitoso.
Pero, lo más importante de todo es que, si sigue un plan estructurado, se convertirá en un especialista de su método. Y ese es, posiblemente, el atributo más poderoso que puede tener un operador.
