El apalancamiento es un préstamo que hace el broker a los inversionistas para que puedan operar con mayor capital y poder aumentar el rendimiento de la inversión, así mismo para que tengan acceso a gran variedad de productos financieros. Sin embargo, en contra parte, al usar apalancamiento el inversionista aumenta el riesgo de pérdidas y puede perder el margen de su inversión
El apalancamiento es en parte responsable de la popularidad del comercio de divisas y CFDs ya que los inversionistas pueden abrir operaciones grandes con una inversión mínima y además elegir el riesgo quieren asumir en cada operación.
Cómo funciona el apalancamiento financiero
Los bróker de Forex y CFDs, pueden permitirse ofrecer apalancamiento, ya que las pérdidas se limitan al saldo del operador (el dinero que ha depositado para abrir una cuenta). Para evitar que el saldo de una cuenta comercial sea deficitaria, los bróker cierran las posiciones de un operador si el margen (entendemos margen, como el capital real que deposita el inversionista) de su cuenta ya no puede soportar pérdidas.
Ejemplos de apalancamiento:
- Si inviertes 100 € y el apalancamiento disponible es de 20, el bróker fondeara tu cuenta con 2.000 € y todas las ganancias que se generen serán sobre la base de 2.000 €. Sin embargo, si hay una caída del 10% en el precio del activo, el inversionista perderá 2.000 cuando solo haya invertido 1.000. Por lo tanto, este mecanismo presenta riesgos importantes en caso de una reversión del mercado y requiere un buen conocimiento del funcionamiento de los mercados financieros.
- Si un operador tiene una cuenta de operaciones de $1000 y usa un apalancamiento de 100: 1, cada movimiento de un pip vale $10. Si su stop se establece en diez pips desde el punto de entrada y es alcanzado, el operador pierde $100, o el 10% de su cuenta de operaciones. Si se siguen las reglas de administración del dinero, un inversionista no arriesga más del 3% de su cuenta en una posición.
Generalmente todas las plataformas bursátiles y de negociación de divisas muestran en tiempo real el margen disponible, el margen utilizado y su evolución en función de las ganancias y pérdidas de las posiciones actuales.
Cuando se usa apalancamiento los brókers, fijan un stop out ( o salida de margen) para que, una vez que las pérdidas alcanzan la cantidad de capital depositado, se cierran posiciones automáticamente para evitar que los inversores pierdan más dinero del que invirtieron.
Riesgos del apalancamiento financiero
Como podrás inferir por lo planteado anteriormente el efecto del apalancamiento financiero no está exento de peligros. Su efecto multiplicador de ganancias es de doble filo, ya que también multiplica las pérdidas.
Un error común que cometen los traders novatos es concentrarse en la perspectiva de ganancias, evitando el riesgo de pérdida. El apalancamiento puede barrer una cuenta de operaciones en un abrir y cerrar de ojos si no se usa con prudencia.
la administración del dinero para limitar el riesgo
Si las reglas de gestión de riesgos se aplican correctamente y están alineadas con los objetivos de inversión, el nivel de apalancamiento no es un factor determinante.
Los inversionistas basan el riesgo en un porcentaje del saldo total de su cuenta.Es decir que el riesgo debe calcularse en función del saldo de la cuenta, el tamaño de la posición y el nivel de stop loss, de esta manera el riesgo en cada operación es el mismo independientemente del apalancamiento
El impacto del apalancamiento en los costos de transacción
Los corredores de Forex ganan dinero con el diferencial o una comisión sobre el volumen de operaciones. El apalancamiento aumenta los ingresos de los brókers, ya que los operadores que utilizan un alto apalancamiento aumentan su volumen de operaciones (y el riesgo de perder).
Un inversionista con experiencia que sigue las reglas de gestión de riesgos (por ejemplo, no más del 3% en una operación) utiliza un apalancamiento máximo de 10: 1 donde cada pip vale $1. En este caso, el costo de cada operación es de $2, o el 0,20% de la cuenta. De este modo, puede establecer correctamente su stop loss para no superar un riesgo del 3%.
Consejos para usar apalancamiento financiero
Si estás comenzando en los mercados bursátiles, evite altos grados de apalancamiento
Cuando te inicias en la Bolsa, tienes que saber ser paciente y no intentar obtener rentabilidades asombrosas desde los primeros meses. Una carrera por la rentabilidad a corto plazo puede llevar a pérdidas prematuras
Por tanto, es necesario empezar a operar con cantidades pequeñas y apalancamiento moderados. Esto te permitirá aprender a dominar esta herramienta, para luego ir aumentando gradualmente las cantidades, de a acuerdo a tu plan y objetivos de inversión, pero sobre todo cuando te sientas realmente cómodo usándola
Para protegerse contra los riesgos asociados con los efectos de apalancamiento, también puede ser aconsejable definir un presupuesto mensual junto con su asesor financiero.
Si eres principiante evita productos demasiado complejos
Para un novato, los resortes de palanca pueden ser difíciles de agarrar. Pasar por algunas plataformas de Forex puede ser complicado, incluso peligroso si no comprende el funcionamiento interno.
Si estás pensando en operar con warrants, CFDs o productos que ofrecen un apalancamiento significativo, ten encuenta que son activos que requieren de atención diaria y de altos conocimientos en estrategias de trading.
Aprenda a utilizar rápidamente las principales órdenes del mercado de valores
Para avanzar paso a paso, debe tratar de dominar rápidamente las órdenes Stop Loss y Take profit. Estos le permiten proteger su capital al tiempo que limitan sus pérdidas en caso de una reversión del mercado.
La orden take profit le permite determinar un nivel de beneficio más allá del cual desea su posición. Entonces, cuando el precio alcanza este nivel (que suele ser el nivel de resistencia), el corredor cerrara la orden cuando alcance el nivel de ganancia deseado
Por el contrario, la orden stop le permite limitar sus pérdidas. Aquí nuevamente, primero define un nivel de piso (generalmente correspondiente al nivel de soporte). Cuando el precio alcanza este nivel, el corredor cerrará sus posiciones, lo que le permitirá proteger su capital contra una caída repentina y anormal del precio.
