Para os traders novatos, pode ser fácil confundir os dois termos, pois ambos tratam de investimentos nos mercados de ações, mas com diferenças substanciais que, em última análise, os tornam duas atividades muito diferentes. Para isso, neste artigo, vamos explicar as diferenças entre eles.
Trading com CFD’s: Significado e Aplicação
CFD significa contrato por diferença: é um produto derivado que permite operar com base nos movimentos de preços do ativo, sem ser proprietário do mesmo.
Resumindo, os CFD’s são um veículo de investimento puramente especulativo, que permite operar quase qualquer ativo financeiro (ações, criptomoedas, índices, futuros, energias, matérias-primas, metais preciosos, etc.) e obter lucros em curto prazo.
O objetivo do trading com CFD’s é prever a direção em que o preço de um ativo se moverá. Se você está familiarizado com o Forex, o trading de CFD é muito parecido: trata-se de abrir posições baseadas em suas previsões de preços, e eles são bem-sucedidos se a previsão funcionar, ou sofrem perdas se há previsões erradas.
Como funciona o mercado de CFD
Os CFD’s são contratos entre o investidor e a corretora ou o mercado, em que ambas as partes concordam em pagar a diferença no preço de compra e venda.
Se a previsão do preço do investidor estiver correta, a corretora deve pagar a diferença entre o preço de compra / venda, ou vice-versa.
Exemplo:
De acordo com sua análise, um negociante acredita que as ações da Tesla vão subir nas próximas 36 horas, então ele compra um CFD de 100 ações da Tesla a 15USD por ação, investindo 1.500USD. E faz um pedido de venda a 20USD, em 24 horas.
Se sua análise estiver correta e as ações da Tesla subirem para $ 20, a ordem de venda será executada automaticamente. Desta forma, o investidor terá ganhado 500 USD (venda 2.000 USD – compra 1.500 USD).
Se, por outro lado, sua previsão falhar e o preço cair para 11 USD em vez de subir, o investidor terá que pagar 400 USD (preço de venda 1100 USD – preço de compra 1500 USD).
Como você deve ter notado, comprar CFD’s NÃO SIGNIFICA COMPRAR OS ATIVOS, é apenas um veículo de investimento baseado na especulação do preço de um ativo subjacente.
Quando você compra CFD’s de ações, você NÃO é dono de nenhuma ação: quando compra CFD’s de barris de petróleo, você NÃO será o dono dos barris. Quando opera com CFD’s, não é dono de nenhum ativo, LEMBRE-SE.
O investidor compra ou opera agindo quando pensa que o preço do ativo subirá. Você vende ou opera a descoberto se tiver certeza de que o ativo vai se desvalorizar e seu preço cair.
No caso de CFD’s, é necessário conhecer termos vitais como alavancagem, margem, spread e swap.
Alavancagem.
A alavancagem é uma figura utilizada no trading para que os traders possam acessar os maiores capitais de operação. Basicamente, trata-se de um empréstimo que a corretora faz ao investidor, com o objetivo de que possa obter maiores benefícios. Vale ressaltar que, assim como se permite obter maiores lucros, o risco de perda aumenta em proporção a quantidade de alavancagem que se utilize.
Graças a isso, e a acessibilidade mundial à internet, o trading online cresceu exponencialmente nas últimas décadas.
Hoje em dia, com um capital inicial de 1000 USD, pode-se operar, por exemplo, lotes de Forex de 100000 USD.
Margem
Margem é o nome dado ao investimento inicial necessário para abrir uma posição.
Como acontece com qualquer empreendimento financeiro semelhante, a negociação de CFD’s inclui despesas, assim como swap e spreads.
Swap
O swap é um juro que se recebe ou paga por manter uma posição aberta durante a noite. É um termo básico do Forex que aplica quando fazemos CFD’s com divisas.
Ao operar com CFD’s, pode-se manter uma posição aberta enquanto seus fundos permitam, mas você terá que pagar o swap se você quiser manter uma posição aberta por mais de um dia de negociação.
O spread
É uma comissão que se paga à corretora por executar a operação. O diferencial equivale à diferença entre os preços de compra e venda.
Uma grande característica da negociação de CFD’s é que eles são isentos de impostos.
Vantagens e limitações das operações com CFD’s
Prós
Adequado para diversificação. Os CFD’s podem ser usados para diversificar a sua carteira.
Recompensas rápidas. Ao negociar CFD’s, você pode abrir negociações de curto prazo em termos de um minuto.
Opere em “curto” e “longo”: uma grande característica da negociação de CFD’s é que você pode comprar e vender CFDs. Assim, suas chances duplicam.
É permitido o uso de alavancagem, o que permite multiplicar o tamanho de uma posição sem investir mais dinheiro.
Contras
Os CFD’s são instrumentos complexos e de alto risco. Usar a alavancagem coloca você em risco de perder todo o seu investimento se você não operar ferramentas de gerenciamento de risco.
Você não é dono do ativo que opera. Se deseja ser acionista, os CFD’s não são para você, já que só se negocia uma diferença de preço.
É necessário muitas horas de estudo e muita prática para ser bem-sucedido fazendo trading com CFD’s.
Investir: O que é?
Investir é a ação de colocar dinheiro em um ativo financeiro, na maioria das vezes adquirindo-o, para obter benefícios a longo prazo (está comprovado que as ações são sempre lucrativas no longo prazo, em média, entre 15-20 anos). Existem muitos ativos nos quais você pode investir: ações, títulos, fundos mútuos, ETF’s, etc. A ideia é gerar receita segurando o título ou vendê-lo posteriormente quando o preço subir.
Como investir?
Uma vez que existe uma vasta gama de valores mobiliários para investir (ações, obrigações, futuros, ETF’s), é impossível destacar as regras comuns. Vamos ver alguns exemplos.
Um depósito em uma conta bancária é uma forma de investir. Você deposita seus fundos em uma conta e ganha uma renda mensal como uma porcentagem do seu depósito. Se você deseja investir em títulos, você coloca seus fundos neles (no momento da colocação ou no mercado secundário por meio de uma corretora) e obtém dividendos por emprestar seus fundos a uma empresa que emitiu os títulos.
Talvez a forma mais comum de investimento seja a compra de ações. Você pode comprar ações por meio de uma corretora ou diretamente da empresa (se disponível). Esta opção estará disponível se você tiver dinheiro suficiente para comprar ações ao preço real. Ações reais podem ser usadas para diversificar sua carteira. No entanto, pode ser caro, pois as ações reais têm preços elevados.
Vantagens e desvantagens
Prós
- Renda passiva. Se você não tem tempo para ficar na frente de um monitor, investir é uma opção para você. O período normal de investimento é contado em anos.
- Riscos menores. Investir inclui menos risco em comparação com a negociação de CFD’s. A volatilidade dos preços não desempenha um papel importante ao investir por um longo período.
- Possuir um ativo. Você compra um ativo e o possui até que expire (por exemplo, títulos), ou você decide vendê-lo (por exemplo, ações).
Contras
- Muito dinheiro. Para investir, é preciso ter muito dinheiro. A alavancagem não está disponível para investir.
- Não há oportunidade de ganhar dinheiro sem gastar. Você terá que pagar imposto de renda, e de selo em cada transação.
- Alto custo para diversificar. Embora você possa diversificar sua carteira com investimentos, pode ser mais caro do que usar CFD’s.
C CFD vs. Investimento: qual escolher?
A resposta a essa pergunta é única para cada pessoa. A escolha de um ou outro depende dos objetivos que cada investidor tem, do horizonte de investimento (por quanto tempo eles estão dispostos a colocar o dinheiro para trabalhar), dos benefícios que desejam obter e do risco máximo que estão dispostos a correr.
- Se a sua ideia é fazer um plano de previdência, com certeza comprar ações com pagamento de dividendos pode ser uma opção para você. Se, por outro lado, sua necessidade é gerar renda diária “moderada”, o trading de CFD’s pode ser a solução que você está procurando.
- O trading online traz mais riscos, mas com uma margem de lucro no curto prazo (semanas, dias, horas, minutos, segundos).
- Os investimentos em ativos financeiros, como ações ou títulos, são menos arriscados, mas com uma margem de lucro menor e são projetados para o longo prazo.
- Além das diferenças no horizonte de investimento, acreditamos que o trading é uma atividade controlada em grande parte pelo trader, enquanto investir requer paciência e estoicismo para deixar o mercado evoluir. Na negociação, podemos controlar o nível de risco e lucro graças aos pedidos de software.
