Como em muitas empresas na vida, no trading devemos planejar com antecedência para controlar a incerteza e gerenciar o risco. Se a sua intenção é viver do trading ou pelo menos ganhar algum dinheiro para comprar um carro ou viajar, você deve saber que a negociação de ações é arriscada e que sem conhecimento ou um plano claro, será muito difícil conseguir os resultados esperados.
O que é um plano de trading?
Um plano de trading é uma ferramenta implementada por investidores do mercado de ações para sistematizar a avaliação de ativos, gestão de risco, tipos de negociação, definição de objetivos e medir o desempenho das suas operações de ações. Podemos dizer que funciona como um roteiro que contém todas as regras, objetivos, técnicas e estratégias a serem utilizadas em todo o processo de investimento.
Um plano de trading pode variar muito de um trader para outro, não existe um “plano para todos”, ele deve se ajustar às necessidades de cada investidor e estar alinhado com objetivos comerciais de cada pessoa.
No entanto, existem caraterísticas que todo plano de trading deve considerar.
- Defina os objetivos e o horizonte de investimento. Quanto quero ganhar e em quanto tempo quero ver esse benefício.
- Desenvolva uma vantagem clara (com base na experiência do trader com um mercado ou um ativo específico).
- Defina o nível de risco e seja muito claro sobre os ganhos e perdas permitidos em cada posição (a parte psicológica é muito importante para definir o nível de perdas no trading sempre haverá posições vencedoras e perdedoras e é vital para o sucesso nesta disciplina tomar as perdas como uma consciência natural do processo, sem perder a cabeça. O importante é que as posições vencedoras sempre compensem as perdas, de modo que no final do dia haja benefícios).
- Diversique a carteira de investimentos sem perder lucratividade (não diversificar excessivamente). “Não coloque os ovos na mesma cesta ”. Um portfólio bem gerenciado pode reduzir o risco de perdas em até 80%.
- Gerencie as correlações dos mercados e ativos com os quais você vai operar. Quando falamos em correlação, nos referimos à relação entre os mercados, que no trading pode ser positiva ou negativa (diretamente proporcional ou inversamente proporcional).
Quando afirmamos que dois mercados têm correlação positiva, significa que ante um mesmo evento econômico o preço dos ativos é afetado na mesma proporção. Quando dizemos que existe uma correlação negativa, é porque se observa que, diante de um mesmo evento econômico, os preços dos ativos em um mercado sobem, enquanto os do outro caem proporcionalmente.
Não confunda plano de negócios e estratégia de negócios
Um empresário não pensaria em iniciar um negócio sem completar um Plano de Negócios. Se você está fazendo trading, o deve abordar com a mesma mentalidade: é um negócio, portanto, definir quanto quer crescer, saber para onde ir e como fazer é fundamental para este negócio produzir dinheiro.
O plano de trading é freqüentemente confundido com a estratégia de negociação. Uma estratégia de negociação se refere às regras de entrada e saída escolhidas, bem como à gestão do dinheiro adotado pelo comerciante, ou seja, se limita às regras e ações comerciais adotadas.
Em conclusão, uma estratégia comercial não é suficiente como roteiro. Na verdade, podemos afirmar que a estratégia de negócios é uma parte (muito importante) do plano de trading.
Como construir um bom plano de negócios?
Um investidor de sucesso nos mercados é reconhecido porque é capaz de obter benefícios constantes ao longo do tempo e com certeza tem a possibilidade de encontrar um, e perguntar como é que ele o faz, mostrará o seu plano de trading.
Portanto, antes de tomar a decisão de investir, faça um documento com a resposta as próximas perguntas:
- Quais são os objetivos e o horizonte de investimento?
Trata-se agora de formalizar as razões pelas quais está operando. Estes objetivos devem ser claros e precisos. Por exemplo: garantir uma pensão regular de X dólares por mês. O horizonte de investimento refere-se ao tempo em que vamos colocar o dinheiro para trabalhar. Na medida do possível, esses objetivos devem ser acompanhados por um horizonte de tempo limitado (1 semana, 6 meses, 1 ano, 3 anos, etc.).
- Em que mercados negociar?
Para atingir os objetivos de trading, é necessário definir um ou mais mercados financeiros nos que irão operar. Nem todos os mercados exigem as mesmas estratégias. Alguns tem caraterísticas e especificidades únicas que devem ser dominadas. Existem muitos mercados financeiros, entre os mais populares encontramos: Forex, Ações, índices, títulos, commodities Prêmios, Cryptos e CFDs (contratos por diferença).
- Qual é o seu portfólio de ativos?
Em cada mercado, existem ativos com os quais você pode trabalhar. No Forex, por exemplo, encontramos os pares de moedas, cada par representa um ativo financeiro. Assim como os índices (IBEX 35; S&P 500; nasdaq etc.) A especialização em ativos e produtos específicos aumenta as possibilidades de sucesso, quanto mais conhece um ativo e entende o comportamento do mercado, melhores serão seus resultados.
- Em que período de tempo funciona?
É importante escolher o período de tempo que melhor se adapta ao seu estilo de trading. A unidade de tempo se refere especificamente ao período de tempo em que você abre e fecha suas operações. No trading, é possível abrir e fechar posições em segundos, minutos, horas, dias, semanas ou meses. Dependendo do período, análises e estratégias devem ser executadas diferente: scalping; High frequency trading, day trading; swing trading, médio ou longo prazo.
- Quel estratégia de negócios usar?
Depois de tentar diferentes estratégias financeiras, você deve decidir qual é a melhor para o seu estilo e aquela que de acordo com a análise está mais alinhada com os objetivos de trading. Deve levar em consideração as regras de entrada e saída adotadas, bem como as técnicas de gestão de risco escolhidas.
- Que rotina de negócios deve ser adotada?
Definir uma rotina e destinar tempo em seu dia para operar sem interrupções é essencial para o trading. Quando opere nos mercados financeiros, o deve fazer por um período de tempo onde você possa dar toda a sua atenção e concentração.
- Como melhorar a técnica de negócios?
Para melhorar é necessário medir e analisar os resultados de todas as operações. Os traders professionais geralmente mantêm um diário (eletrônico ou escrito) em que anotam cada detalhe relevante e documentam o procedimento (estratégias, táticas usadas, etc.). Se você não mede, não haverá melhoria e este registro é a entrada para identificar pontos de melhoria.
Psicologia
Pode parecer secundário e não muito relacionado ao Trading, mas o fator psicológico desempenha um papel fundamental neste tipo de investimento. Gerenciar o estresse e estar ciente dos preconceitos cognitivos em que sua mente pode cair o pode colocar “do outro lado da moeda”. Está provado que um investidor estressado comete erros evitáveis. De acordo com especialistas, fazer um plano de trading ajuda muito a liberar as emoções e gerenciar o estresse; seguindo um plano que inclui até perdas o investidor deve apenas seguir o plano e a sangue frio, passar para a próxima posição.
Algumas das consequências de operar sob estresse e pressão são:
- Manter posições perdedoras por mais tempo do permitido, com a falsa crença de que em algum ponto, o preço do ativo irá subir ou descer (dependendo se foi curto ou longo).
- Encontre e abra uma posição sem as senhas e o análise correto. No trading, abrimos posições quando encontramos uma oportunidade de mercado clara, não antes.
- Operar horas extras. Estresse e pressão por bons resultados podem levar ao investidor a passar horas na frente do computador, perdendo a concentração e diminuindo a capacidade de tomar decisões. Esta atividade requer toda a concentração possível e todos os sentidos bem colocados.
Conclusão
O objetivo principal do plano de bolsa de valores é criar um roteiro claro, que permita ao investidor operar em um ambiente controlado com a menor quantidade de pressão possível.
Esta ferramenta é usada por investidores expertos, então, se está começando a investir, recomendamos fazer um, o fato de o ter não garante nada, mas não o ter aumenta consideravelmente as probabilidades de perda.
Lembre-se de operar apenas quando sua situação pessoal estiver em ordem, (sem estresse, ou nos dias em que suas emoções estão acima da razão). A chave será construir hábitos que lhe permitam enfrentar as diferentes situações que pode encontrar nos mercados financeiros.
Ao documentar suas operações, será capaz de obter estatísticas e dados muito valiosos para medir seu desempenho e identificar que estratégias e táticas funcionam bem e quais não.
Por último, mas não menos importante, desde o início invista nos mercados financeiros seguindo um plano de trading, com o tempo você desenvolverá um estilo e aperfeiçoará uma metodologia e essa é provavelmente a qualidade mais importante de um investidor de sucesso.
Mas, o mais importante de tudo, se você seguir um plano estruturado, se tornará um especialista em seu método. E esse é possivelmente o atributo mais poderoso que pode ter um operador.
