A lógica é bastante simples: não coloque todos os ovos na mesma cesta.
Para evitar danos ao seu bem-estar financeiro quando se opera o trading online, é importante gerenciar e reduzir os riscos ao máximo possível. Todo mundo quer tirar o máximo proveito de sua carteira de investimentos, portanto, seja por ações, matérias primas, CFD’s ou divisas, está comprovado que uma carteira diversificada pode reduzir os riscos de perda consideravelmente.
Diversificar a carteira é tão simples quanto dividir o investimento?
Em seguida, vamos apresentar algumas das principais estratégias para diversificar sua carteira de investimentos de forma correta.
O que é a diversificação da carteira?
A diversificação da carteira consiste em dividir uma carteira de investimentos entre diferentes categorias de ativos financeiros: ações, matérias-primas, criptomoedas, títulos, futuros, índices, etc.
Isso visa reduzir o perfil de risco geral do investidor.
No entanto, essa diversificação pode ser realizada dentro de um mesmo mercado financeiro. Por exemplo, se estamos somente investindo em ações, pode-se diversificar adquirindo ações de setores diferentes (ações tecnológicas, de energia e de saúde). A capitalização do mercado (ações de grande capitalização, de pequena capitalização, de dividendos, de crescimento e de valor).
Embora seja verdade que ter uma carteira diversificada reduz os riscos, é fato que os rendimentos desta carteira tendem a ser inferiores aos que um investidor poderia obter se fosse capaz de eleger somente uma ação ganhadora.
Por que é tão importante diversificar a carteira?
Compreender que em um trading perder é algo natural, é a base para ter êxito nesta disciplina.
Nunca alguém, por mais experiente que seja, finaliza uma rodada de investimentos com todas as suas posições como ganhadoras. Justamente por isso, diversificar a carteira de investimentos é tão importante, porque a ideia de quando fazemos trading, é que as posições ganhadoras compensem as perdedoras.
Ter uma variedade de diferentes tipos de ativos, com retorno de investimentos que aumentam e diminuem em diferentes condições de mercado, pode proteger o investidor contra perdas significativas. Se você der uma olhada no histórico do mercado, perceberá que os fatores que causam o aumento de uma categoria de ativos causam um desempenho inferior de outra, também chamado de correlação de ativos.
A correlação de ativos se refere ao impacto que um evento econômico tem no preço de um ativo. Correlação positiva indica que o preço dos ativos se move na mesma direção em face do mesmo evento econômico; a correlação negativa entre os ativos indica que, diante de um mesmo evento econômico, os preços dos ativos se movem em direções diferentes. É necessário entender e estudar a correlação entre os ativos de sua carteira de investimentos, pois é um fator que afeta diretamente sua exposição ao risco.
Defina seus objetivos
Você está economizando para uma casa? Planejando economizar para um fundo médico de emergência? Você quer ganhar x quantidade de dinheiro por dia?
Quer você seja iniciante ou experiente nos investimentos, definir um objetivo é um passo muito importante para ter êxito em seu processo de investimento. O objetivo do investimento determinará o nível de risco que você pode assumir em cada posição, e o tempo que deverá operar para consegui-lo.
Estratégias para diversificar sua carteira
Ë fácil cometer erros ao diversificar a carteira. Embora seja necessário e muito importante, a diversificação excessiva também pode ser um problema.
Aqui estão alguns conselhos que você pode seguir para começar:
Escolha uma carteira de ativos
Para conseguir uma carteira de investimentos otimizada, devemos encontrar o equilíbrio entre o risco e a segurança. Isso é devido à possibilidade de movimento dos valores de forma independente. Isso ocorre porque os valores de diferentes ativos podem se mover de forma independente e, frequentemente, por diferentes razões. Além disso, uma carteira diversificada oferece maior exposição a retornos mais elevados.
Enquanto o desenrolar de uma ação é influenciado pelo desempenho de uma empresa e de suas perspectivas, os títulos e os imóveis são influenciados pelas taxas de juros, sendo que estas também são mais afetadas pela economia.
Portanto, certifique-se de que a sua carteira tem a combinação ideal para você, uma que se adapte ao seu estilo de investimento e cujos rendimentos esperados correspondam aos seus objetivos de investimentos. Uma carteira de investimento equilibrada pode incluir as seguintes opções de investimento:
- Dinheiro: inclui depósitos de poupança, certificados de depósito, letras do tesouro, contas de depósito no mercado monetário e fundos do mercado monetário. Eles são os investimentos mais seguros, mas oferecem os retornos mais baixos.
- Ações: um tipo de título que dá aos acionistas uma participação acionária; o maior risco e a maior lucratividade.
- Títulos: também conhecidos como títulos de renda fixa, são menos voláteis e oferecem retornos modestos, mas podem variar conforme as taxas de juros sobem ou caem.
- Fundos negociados: os fundos negociados em bolsa são um índice de títulos negociados publicamente.
- Índices: os índices de ações pesam a capitalização de mercado de empresas do mesmo setor econômico, região ou país. Por exemplo, o S&P500 é o índice que agrupa as 500 empresas com maior capitalização de mercado nos Estados Unidos. Ao investir nele, você investirá indiretamente em todas as empresas que compõem o índice.
- Divisas: Forex é o mercado mais líquido do mundo, fechando operações diárias acima de 5 trilhões de dólares.
Diversificar dentro de tipos individuais de investimentos com riscos diferentes
Ao diversificar seu portfólio, escolha investimentos com riscos diferentes para garantir que os ganhos em alguns investimentos superem as perdas em outros.
Diversificação baseada no tempo
Diversificar a carteira vai além de investir em diferentes classes de ativos. O momento de investir e retirar os fundos são igualmente importantes. Os poupadores para a aposentadoria, por exemplo, costumam planejar seus investimentos a longo prazo e raramente apostam em ganhos a curto prazo. Lembre-se que quanto mais largo é o horizonte de investimento, menor será o risco, porém, menor será a margem de lucro.
Reequilibre sua carteira periodicamente
Sabemos que diversificar a carteira é importante, mas não basta fazê-la uma vez. Este é um processo que se tem que revisar e ajustar segundo os resultados de suas operações e os novos acontecimentos econômicos. É necessário revisar e manter sua carteira periodicamente.
Os níveis de risco dos ativos nunca são constantes, e o rendimento passado não garante os resultados futuros.
Estas são as três formar diferentes de equilibrar sua carteira:
- Vender os investimentos das classes de ativos ponderados pelo risco e usar os fundos para comprar investimentos para as categorias de ativos subavaliados;
- Compre novos investimentos para categorias de ativos subvalorizados; e
- Mude suas contribuições para que mais investimentos vão para as categorias de ativos subvalorizados até que sua carteira esteja equilibrado novamente.
Saber quando realizar um movimento
O fato de ter diversificado sua carteira não significa que você possa ignorar o que está acontecendo ao seu redor. Mesmo que você tenha metas a longo prazo, pode haver momentos em que você precise fazer um balanço de suas participações e ver se ainda fazem sentido fiscalmente. Existe a possibilidade de que uma ação que costumava ter um bom desempenho esteja subvalorizada, ou que uma ação ou fundo mútuo possa ter um desempenho inferior.
Você tem que estar bem informado sobre seus investimentos e, ao mesmo tempo, estar atento a todas as mudanças que ocorrem no mercado, e os fatores que o afetam. Recomendamos que você estude as empresas, indústrias e setores nos quais investe e se familiarize o suficiente para tomar melhores decisões. Dessa forma, você também pode saber quando é hora de cortar perdas, vender e passar para o próximo investimento.
