A gestão de risco na negociação (também conhecida como gestão de dinheiro) é talvez um dos elementos mais importantes para o sucesso nos mercados financeiros.
A gestão de risco é um conjunto de ações e processos que medem a probabilidade de perder dinheiro numa operação e, a seguir, aplicam ações que reduzem essa probabilidade de perda.
Estratégias de gestão de risco
Gerenciar riscos é saber como gerenciar perdas. Nenhum profissional de trading, por bom que seja, terá sempre posições vencedoras, em trading e investimentos em bolsa, ninguém tem sempre razão e uma boa análise não garante o sucesso. Não importa se existe um cenário em que existe uma grande probabilidade de vencermos, afinal o mercado é sempre aquele que decide. Bons investidores mantêm um equilíbrio positivo entre posições vencedoras e perdedoras.
Saber como assumir perdas é a base do trading, é a primeira e mais importante regra de gerenciamento de risco. Portanto, elas devem sempre ser consideradas dentro da estratégia de negociação.
O que importa no trading é ganhar no final do mês, não importa quantas negociações tenham fechado com perdas. O gerenciamento de risco é o que determina quanto custa uma negociação perdida. Se as suas negociações vencedoras geram mais lucro do que as perdedoras, você está gerenciando o risco corretamente.
Diversifique o investimento
Para ter posições ganhadoras e perdedoras, é obrigatório ter uma carteira de investimentos diversificada ou “não colocar todos os ovos na mesma cesta”. Na negociação, diversificar o seu investimento envolve investir em diferentes mercados e com diferentes instrumentos financeiros. Lembre-se de que existem muitos mercados financeiros (Forex, Futuros, CFDs, títulos, ETFs, commodities, ações, etc.) há muito por onde escolher, o essencial é escolher aqueles ativos financeiros não correlacionados onde o seu preço reage de forma diferente ao mesmo evento económico.
Rácio risco / recompensa (RRR)
A relação risco-recompensa é a relação entre o risco assumido em uma posição versus o retorno esperado. Por exemplo, se em um CFD de ouro, estamos arriscando 100pips para obter um lucro de 200pips, a relação risco-recompensa é 100: 200, que é equivalente a 1: 2.
Geralmente, recomendamos que todos os traders novatos sigam uma relação risco / recompensa de pelo menos 2 para cada posição; No entanto, em alguns casos, a proporção tende para 3. Uma proporção de 3, em teoria, significa que uma negociação vencedora é suficiente para cobrir 3 posições com perdas.
Lembre-se de que você não deve parar de se posicionar para manter essa proporção. A única regra de gerenciamento de risco a lembrar é que uma negociação perdida não deve custar mais do que uma negociação vencedora.
Depois disso, tudo depende da porcentagem de negociações vencedoras. Se você tem uma porcentagem maior que 50%, simplesmente não colocar uma negociação com um RRR menor que 1 é o suficiente para tornar a sua estratégia em vencedora no final do mês.
Se você tiver uma taxa de negociação vencedora baixa (porque está procurando captar grandes movimentos de tendência), deve aumentar sua taxa de RRR para cada negociação.
Stop Loss
Esta é a principal ferramenta de gerenciamento de risco na negociação. O stop loss é uma ordem programada na plataforma de negociação, executada automaticamente, cada vez que o preço de um ativo cai para um determinado nível.
O gerenciamento de Stop Loss pode ser feito de várias maneiras, tudo depende da estratégia de negociação usada. O objetivo desta ferramenta é controlar a perda máxima permitida em cada posição.
Alguns irão colocá-los acima das últimas máximas / mínimas, outros procurarão reduzir o seu risco o mais rápido possível durante a negociação e outros irão negociar com um trailing stop.
Não existe um método melhor do que o outro. Tudo depende do seu estilo de negócio. Se você está procurando capturar grandes movimentos, você é forçado a operar stops distantes. Se você estiver operando a descoberto (tentando capturar pequenos movimentos), é melhor tentar reduzir o risco rapidamente se o preço permitir.
Perder uma troca está bom. O sério é que está custando muito caro. O importante é que sua estratégia de negociação possa alcançar rapidamente uma negociação perdida.
Para determinar qual é o método que funciona melhor com a sua estratégia de negociação, só há uma maneira, experimente a demonstração! Teste a sua estratégia deixando o seu stop loss fixo (determinado no início da negociação) e, em seguida, reduzindo o seu risco movendo rapidamente o seu stop loss (mesmo que isso signifique ter um maior número de negociações perdedoras). Em muitos casos, é melhor ter mais negociações com prejuízo, mas perder menos em cada negociação e garantir seus lucros rapidamente.
Perda máxima diária
Cada negociador deve ter um limite máximo de perda diária. Este é o limite no qual ele para de operar. Portanto, requer uma gestão de risco global. Por exemplo, se você atingir uma perda de 2% durante o dia, parará tudo.
Este nível de perda máxima depende de cada negociador e deve estar alinhado com os objetivos de negociação e o plano de negociação. Só precisa ser um nível que você sinta que pode alcançá-lo rapidamente. Por exemplo, isso pode ser o dobro do seu desempenho diário médio em um dia de vitória.
Se o trader escolher um nível muito alto, ele terá que lidar com isso psicologicamente. Você deve saber que, quando as emoções entram em jogo em sua negociação, é o fim!
Se perder 5% em um dia de negociação não for tolerável, é muito difícil aceitar. Para recuperar o atraso, você desejará aumentar a sua alavancagem e, no fim, afetar a sua conta de negociação.
Cabe a cada investidor estabelecer um nível de tolerância para perda máxima que lhes permita cumprir os seus objetivos de negociação e que possam aceitar sem vacilar em um dia escuro nos mercados financeiros.
Conclusões
- A gestão de riscos consiste em saber como gerir bem as suas perdas.
- Entenda que as perdas são parte da negociação, é a base de qualquer estratégia de trading
- O risco bem administrado costuma ser o que faz a diferença entre um negociador vencedor e um negociador perdedor.
- Existem muitas ações que podemos tomar para controlar o risco, o importante é encontrar aquelas que melhor se adequam ao nosso estilo de negociação, com a nossa psicologia e estratégia comercial.
