A alavancagem é um tipo de préstamo que faz o broker aos investidores para que estes possam operar com um maior capital e poder aumentar o rendimento da inversão, também para que tenham acesso a uma grande variedade de produtos financeiros. No entanto, ao usar a alavancagem o inversionista aumenta o risco de perdas e pode perder a margem da sua inversão.
Em parte, a alavancagem é responsável da popularidade do comerço de divisas y CFDs já que os inversionistas podem abrir grandes operações com uma mínima inversão e além disso, escolher o risco que querem assumir em cada uma das operações.
Como é que funciona a alavancagem?
Os brokers de forex y CFDs, se podem permitir ofereçer alavancagem, já que as perdas se limitam ao saldo do operador (o dinheiro que tem sido depositado para abrir uma conta). Para evitar que o saldo da conta comercial seja deficitária, os brokers fecham as posições de um operador, se a margem ( entendemos margem, como o capital real que deposita o inversionista) da sua conta já não pode suportar mais perdas.
Exemplos da alavancagem:
- Se investes 100€ e a alavancagem disponível é de 20, o broker fundará a tua conta com 2.000€ e todas as ganâncias que se gerem serám sobre a base de 2.000€. Embora, se há uma queda del 10% no preço do ativo, o inversionista perderá 000 quando só haja investido 1.000. Portanto, este mecanismo apresenta riscos importantes no caso de uma revisão do mercado e requer um bom conhecimento do funcionamento dos mercados financeiros.
- Se um operador tem uma conta de operações de $1000 e usa a alavancagem de 100: 1, cada movimento de um pip costa $ Se o seu stop se estabeleçe em dez pips desde o ponto de entrada e é alcançado, o operador perde $100, ou o 10% da sua conta de operações. Se se seguem as regras de administração do dinheiro, um inversionista não arrisca mais do 3% da sua conta numa posição.
Em geral, todas as plataformas bursátiles e de negociação de divisas mostram em tempo real a margem disponível, a margem utilizada e a sua evolução em função das ganâncias e perdas das posições atuais.
Quando se usa a alavancagem os brokers, fixam um stop out ( o saída de margem) para que uma vez que as perdas alcançam a quantidade de capital depositado, se fechem posições automaticamente para evitar que os investidores perdam mais dinheiro do invertido.
Riscos da alavancagem
Como poderás inferir pelo exposto anteriormente o efeito da alavancagem financeiro não está isento de perigros. O seu efeito multiplicador de ganâncias é uma faca de dois gumes já que também multiplica as perdas.
Um erro comum que cometem os traders novatos é se focalizar na perspetiva de ganâncias, evitando o risco de perdas. A alavancagem pode varrer uma conta de operações num abrir e fechar de olhos se não é usada com prudência.
A administração do dinheiro para limitar o risco
Se as regras de gestão de riscos se aplicam corretamente e estão alinhadas com os objetivos de inversão, o nível da avalancagem não é um fator determinante.
Os investidores baseiam o risco numa porcentagem do saldo total da sua conta . Isto é, que o risco deve se calcular em função do saldo da conta, o tamanho da posição e o nível de stop loss, de esta maneira o risco em cada uma das operações é o mesmo com independência da avalancagem.
O impacto da avalancagem nos custos da transação
Os corretores de Forex ganham dinheiro com o spread ou uma comissão sobre o volumem de operações. A avalancagem aumenta as receitas dos brokers, já que os operadores que usam uma alta avalancagem aumentam o seu volumem de operações ( e o risco de perder).
Um investidor com experiência que segue as regras da gestão de riscos ( por exemplo, não mais do 3% numa operação) utiliza uma avalancagem máximo de 10 : 1 onde cada pip vale $1. Neste caso, o custo de cada operação é de $2, ou o 0,20% da conta. De forma que pode estabelecer corretamente o seu stop loss para não superar o risco do 3%.
Conselhos para usar avalancagem
Se está a começar, evite altos graus de avalancagem
Quando se inicia na Bolsa, tem de saber ser paciente e não tentar obter rentabilidades surpreendentes desde os primeiros meses. Uma corrida pela rentabilidade a curto prazo pode levar a perdas muito cedo.
Por isso, é necessário começar a operar com quantidades pequenas e avalancagens moderados. Isto, permitirá que aprenda a dominar esta ferramenta, e então, aumentar gradualmente as quantidades de acordo com seu plano e objetivos de inversão, mas especialmente quando se sinta confortável em a usar.
Para se proteger dos riscos associados aos efeitos da avalancagem também poder ser aconselhável definir um orçamento mensal em conjunto com o seu consultor financeiro.
Se é principiante evite produtos complexos demais ou peça ajuda especializada.
Para um novato as molas de alavanca podem ser dificeis de entender. Passar por algumas plataformas de Forex pode ser complicado até perigoso se não compreende o funcionamento interno.
Se está a pensar em operar com warrants, CFDs ou produtos que oferecem uma avalancagem significativa, tenha em mente que são ativos que requerem de uma atenção diária e um alto conhecimento de estratégias de trading.
Aprenda a utilizar rapidamente as principais ordens do mercado de ações
Para avançar passo a passo, deve tentar de dominar rapidamente as ordens Stop Loss e Take profit. Estas lhe permitem proteger o seu capital enquanto limitam a suas perdas no caso de uma reversão do mercado.
A ordem take profit lhe permite determinar com antecedência, conjunto com o seu consultor financeiro, um nível de lucro além do qual deseja fixar a sua posição. Então, quando o preço atinge este nível ( que costuma ser o nível de resistência) o corretor executará a ordem.
Pelo contrário, a ordem stop lhe permite limitar as suas perdas. Aqui, novamente, defina um nível de piso ( geralmente correspondendo ao nível de suporte). Quando o preço atinge este nível, o corretor fechará as suas posições, o que lhe vai permitr proteger o seu capital contra uma queda repentina e anormal no preço.
