{"id":17098,"date":"2021-03-08T16:50:12","date_gmt":"2021-03-08T16:50:12","guid":{"rendered":"https:\/\/cibfx.com\/pt-pt\/?p=17098"},"modified":"2023-10-04T20:22:58","modified_gmt":"2023-10-04T20:22:58","slug":"o-que-sao-derivados-financeiros","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cibfx.com\/pt-br\/o-que-sao-derivados-financeiros\/","title":{"rendered":"O que s\u00e3o derivados financeiros?"},"content":{"rendered":"<p>Um derivado \u00e9 um ativo financeiro cujo valor depende da evolu\u00e7\u00e3o do pre\u00e7o de um ativo subjacente, ou seja, tem origem em outro produto.<\/p>\n<p>Quando falamos de derivados financeiros, no sentido estrito da palavra, nos referimos a um contrato financeiro negoci\u00e1vel: uma moeda, mat\u00e9rias-primas, a\u00e7\u00f5es, t\u00edtulos, \u00edndices de a\u00e7\u00f5es, etc.<!--more--><\/p>\n<h2><strong>Tipos de derivados financeiros <\/strong><\/h2>\n<p>Eles s\u00e3o negociados em mercados organizados ou mercados de balc\u00e3o, e existem quatro tipos de categorias para opera\u00e7\u00e3o na bolsa de valores.<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Futuros<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p>S\u00e3o produtos padronizados que permitem comprar ou vender um valor espec\u00edfico de um ativo subjacente em uma data de vencimento e\u00a0 por um pre\u00e7o acordado. Os contratos de futuros s\u00e3o um compromisso firme: o comprador concorda em adquirir o ativo subjacente ao pre\u00e7o combinado antes da data de vencimento e, por sua vez, o vendedor deve entregar o ativo subjacente ou seu equivalente em dinheiro no vencimento.<em>\u00a0<\/em><\/p>\n<p>Desta forma, os investidores que antecipam a subida do subjacente assumem uma posi\u00e7\u00e3o comprada, comprometendo-se a adquiri-lo, enquanto os vendedores, que fazem a aposta contr\u00e1ria, assumem uma posi\u00e7\u00e3o vendida, obrigando-os a entregar.<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Op\u00e7\u00f5es<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p>As op\u00e7\u00f5es s\u00e3o produtos que d\u00e3o ao propriet\u00e1rio o direito de comprar (call) ou vender (put) uma quantidade espec\u00edfica de um ativo financeiro subjacente a um pre\u00e7o definido.<\/p>\n<p>Este instrumento financeiro d\u00e1 a uma parte o direito, portanto, n\u00e3o a obriga\u00e7\u00e3o de comprar ou vender um ativo subjacente a um determinado pre\u00e7o (strike), que \u00e9 v\u00e1lida por um per\u00edodo de tempo de 1 a 15 dias.<\/p>\n<p>Em troca da aquisi\u00e7\u00e3o desta op\u00e7\u00e3o, o comprador paga um pr\u00eamio ao vendedor que corresponde ao pre\u00e7o da op\u00e7\u00e3o. Ao contr\u00e1rio do &#8220;strike&#8221;, o valor deste pr\u00eamio muda durante o prazo da op\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Warrants<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p>\u00c9 um instrumento financeiro emitido por uma institui\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e n\u00e3o por contratantes como se fosse uma op\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<p>Os warrants s\u00e3o produtos alavancados, portanto, o risco da opera\u00e7\u00e3o \u00e9 alto. Eles d\u00e3o ao portador o direito, mas n\u00e3o a obriga\u00e7\u00e3o, de comprar (call warrant) ou vender (put warrant) um ativo subjacente a um pre\u00e7o definido anteriormente \u00a0ou at\u00e9 uma data \u00a0considerada como a do vencimento. Ap\u00f3s este limite, o direito do portador deixa de existir.<\/p>\n<p>Para comprar uma garantia, um investidor paga um pr\u00eamio que, na grande maioria dos casos, \u00e9 muito inferior ao pre\u00e7o do ativo subjacente. Ao contr\u00e1rio de uma op\u00e7\u00e3o, n\u00e3o \u00e9 poss\u00edvel vender um warrant a descoberto.<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Swaps<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p>Um swap financeiro \u00e9 um acordo que d\u00e1 aos investidores a capacidade de trocar ativos, d\u00edvidas e, at\u00e9, taxas de juros. A ideia com este processo \u00e9 poder mudar as caracter\u00edsticas dos produtos e fluxos financeiros (uma taxa vari\u00e1vel a uma taxa fixa, por exemplo).<\/p>\n<p>Os swaps deram origem ao CDS (Credit Default Swap), mais conhecido como derivado de cr\u00e9dito. Sua fun\u00e7\u00e3o \u00e9 proteger ainda mais os compradores e vendedores desse tipo de produto financeiro.<\/p>\n<h2><strong>Formas de operar derivados nos mercados de a\u00e7\u00f5es<\/strong><\/h2>\n<p>Todos os derivados podem ser utilizados em um dos tr\u00eas contextos: cobertura, especula\u00e7\u00e3o, e arbitragem.<\/p>\n<p><strong>Cobertura<\/strong><strong>\u00a0<\/strong><\/p>\n<p>Referimo-nos \u00e0 cobertura em derivados quando um investidor que possui ou pretende adquirir o instrumento subjacente pode assumir uma posi\u00e7\u00e3o num produto derivado para se proteger contra as flutua\u00e7\u00f5es do pre\u00e7o do subjacente, ou seja, para reduzir os riscos da opera\u00e7\u00e3o. Esta estrat\u00e9gia permite limitar as perdas em caso de volatilidade desfavor\u00e1vel dos pre\u00e7os, mas em contrapartida implica abdicar de parte dos ganhos potenciais associados \u00e0 deten\u00e7\u00e3o do subjacente.<\/p>\n<p><strong>Especula\u00e7\u00e3o<\/strong><\/p>\n<p>Falamos de especula\u00e7\u00e3o com derivados quando um investidor antecipa uma varia\u00e7\u00e3o no pre\u00e7o do subjacente para assumir uma posi\u00e7\u00e3o sobre esse instrumento \u00a0Os derivados geralmente permitem que voc\u00ea assuma uma posi\u00e7\u00e3o sobre um valor significativo com um investimento inicial relativamente baixo. Isso \u00e9 chamado de alavancagem. No caso de produtos alavancados, os benef\u00edcios em caso de ganhar s\u00e3o altos sim, mas as perdas tamb\u00e9m podem ser.<\/p>\n<p><strong>Arbitragem<\/strong><\/p>\n<p>\u00c9 denominada arbitragem quando \u00e9 detectada uma inconsist\u00eancia entre o valor de mercado de um instrumento derivado mais o do subjacente, de maneira que uma posi\u00e7\u00e3o \u00e9 tomada na dire\u00e7\u00e3o oposta simultaneamente no mercado \u00e0 vista do subjacente e do derivado. Esse tipo de estrat\u00e9gia permite lucros m\u00ednimos em cada opera\u00e7\u00e3o, mas sem riscos. Deve ser implementado sistematicamente para gerar lucros significativos.<\/p>\n<p>A arbitragem tem um efeito ben\u00e9fico nos mercados ao eliminar inconsist\u00eancias que tornam o processo de forma\u00e7\u00e3o de pre\u00e7os mais confi\u00e1vel. A especula\u00e7\u00e3o traz liquidez aos mercados e, portanto, torna mais f\u00e1cil para os hedgers encontrar uma contrapartida para fazer o processo. .<\/p>\n<p><strong>Vantagens e riscos de operar com derivativos financeiros<\/strong><\/p>\n<p>\u2705Os derivativos, devido \u00e0 grande variedade de ativos subjacentes, podem ser encontrados em um grande n\u00famero de mercados financeiros (a\u00e7\u00f5es, t\u00edtulos, commodities, etc.). Gra\u00e7as ao boom do <a href=\"https:\/\/cibfx.com\/es\">trading online<\/a>, esses produtos s\u00e3o acess\u00edveis a todos.<\/p>\n<p>\u2705Esses produtos listados s\u00e3o ativos l\u00edquidos que se beneficiam de um pre\u00e7o estendido, o qual pode durar at\u00e9 22 horas<\/p>\n<p>\u2705Eles fornecem prote\u00e7\u00e3o para riscos no n\u00edvel microecon\u00f4mico, mas refor\u00e7am o risco sist\u00eamico no n\u00edvel macroecon\u00f4mico.<\/p>\n<p>\u26a0\ufe0fA alavancagem frequentemente associada a eles pode multiplicar os ganhos potenciais e as perdas tamb\u00e9m, pois h\u00e1 um risco de perda de capital<strong>. <\/strong><\/p>\n<p>\u26a0\ufe0fSeu funcionamento nem sempre \u00e9 f\u00e1cil de entender. \u00c9 um instrumento financeiro reservado a traders experientes que j\u00e1 possuem alguma pr\u00e1tica no mercado financeiro e um excelente conhecimento dos ativos negociados. \u00a0Para operar derivativos, espera-se que o investidor seja capaz de fazer an\u00e1lises fundamentais, ou t\u00e9cnicas, e ter conhecimento dos diferentes tipos de mercados de a\u00e7\u00f5es<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Um derivado \u00e9 um ativo financeiro cujo valor depende da evolu\u00e7\u00e3o do pre\u00e7o de um ativo subjacente, ou seja, tem origem em outro produto. 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